Je to FATCA + CRS + AML. Jsou to mezinárodní dohody implementované do českého právní řádu a banka zákony nemůže ignorovat. Banka řeší ty vztahy s USA díky FATCA, eura díky CRS a politicky exponované osoby nebo příbuzenství s nimi díky AML.

Dohoda FATCA - dvoustranná mezi ČR a USA na základě Foreign Account Tax Compliance Act, což je daňový zákon Spojených států
V ČR implementováno dříve Zákonem č. 330/2014 Sb. - "Zákon o výměně informací o finančních účtech se Spojenými státy americkými pro účely správy daní".
Aktuálně je to sloučeno do Zákona č. 164/2013 Sb. - Zákon o mezinárodní spolupráci při správě daní a o změně dalších souvisejících zákonů"

CRS - Common Reporting Standard na základě mnohostranné Úmluvý o vzájemné správní pomoci v daňových záležitost
V ČR implementováno v Zákoně č. 164/2013 Sb. - "Zákon o mezinárodní spolupráci při správě daní a o změně dalších souvisejících zákonů, ve znění pozdějších předpisů."

AML (Anti Money Laundering) je řešeno v Zákoně č. 253/2008 Sb. - Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném znění."
Mimo to jsme vázáni nařízením Evropského parlamentu a Rady ohledně informací o plátci při převodech peněžních prostředků, Mezinárodní úmluvou o praní, vyhledávání, zadržování a konfiskaci výnosů ze zločinu, Mezinárodní úmluvou o potlačování financování terorismu atd.